Caz de escrocherie de tip „Social engineering”, tranșat la Tribunalul Constanța! Două persoane, vizate de cercetarea judecătorească - Vezi cum funcționa mecanismul (RECHIZITORIU)

La Tribunalul Constanța este tranșat un dosar care are ca obiect efectuarea de operaţiuni financiare în mod fraudulos, în care două persoane au fost deferite justiției, sub suspiciunea că ar fi fost implicate într-o schemă de escrocherie de tip „Social Engineering”.
 
În cauză, cei trimiși în judecată sunt Bobulescu Ionuț și Chilianu Mariana, iar prejudiciul declarat de partea civilă în cauză se ridică la peste 800 de mii de lei!
 
Cazul prezentat pe larg de procurorii Parchetului de pe lângă Tribunalul Constanța – date din rechizitoriu
 
În data de 06.04.2024, lucrătorii Serviciului de Investigații Criminale din cadrul Inspectoratului de Poliție Județean Constanța au fost sesizați prin plângere de către numitul GV cu privire la faptul că, în perioada 26.03.2024 – 04.04.2024, a fost victima unei escrocherii derulată în mediul on-line de tip social engineering, fiind prejudiciat cu suma de 802.408,78 Lei.
 

(...)
 
În data de 08.04.2024, lucrătorii Serviciului de Investigații Criminale din cadrul Inspectoratului de Poliție Județean Constanța au fost sesizați prin plângere de către inculpata CM cu privire la faptul că, în perioada 20.03.2024 – 05.04.2024, a fost victima unei escrocherii derulată în mediul on-line de tip social enginering urmarea căreia i s-a cauzat un prejudiciu total în valoare de 1.500 Lei, însă prin conturile acesteia, deschise la instituțiile financiare R BANK, I BANK N.V. Amsterdam – Sucursala București, BCR SA și R, au fost transferate cu acordul său sume considerabile, pe care parțial le-a retras numerar de la diferite agenții și atm-uri și predat unei persoane de sex bărbătesc care s-a recomandat a fi I, ori le-a redirecționat către conturile unor terțe persoane sau le-a retras și depus la automate pentru achiziția de criptomonede tip BITCOIN.
 
(...)

 
În data de 24.05.2024, lucrătorii Poliției Municipiului Codlea din cadrul IPJ Brașov, au fost sesizați prin plângere de către numitul IR, cu privire la faptul că, în data de 22.04.2024, în timp ce naviga pe rețeaua de socializare facebook.com a identificat o reclamă aparent promovată de către Guvernatorul Băncii Naționale a României cu privire la oportunitatea achiziției de acțiuni emise de compania ROMPETROL.
 
După ce a accesat link-ul din textul reclamei, numitul IR a fost indus în eroare și determinat să-și instaleze pe telefonul mobil aplicația de control la distanță A și să le expedieze autorilor o fotografie ce încadra cartea sa de identitate. Având acces la aplicațiile de internet banking instalate pe telefonul mobil al victimei, precum și datele de identitate ale acesteia, în data de 23.04.2024, autorii a fost inserate în sistemul BRD Groupe Societe Generale și au obținut un credit pentru nevoi personale în valoare de 60.600 Lei, iar ulterior banii i-au transferat astfel: 35.000 Lei în contul deschis la I Bank pe numele martorei OE și 25.000 Lei în contul deschis la CEC BANK pe numele CV.
 
(...)
 
Din actele de urmărire penală efectuate au rezultat următoarele:
 

În luna august 2023, intenționând să achiziționeze și tranzacționeze acțiuni / monede virtuale, care i-ar fi generat câștiguri rapide cu minimul de efort, inculpatul BI a fost abordat prin intermediul aplicației informatizate WHATSAPP (de pe posturi telefonice cu prefix specific operatorilor de telefonie din Anglia) de către o persoană necunoscută de sex femeiesc care s-a recomandat a fi MH, ”expert financiar” în cadrul companiei ....LTD.
 
BI i-a comunicat acesteia o fotografie cu cartea sa identitate, precum și codul iban al contului pe care îl deținea la BT și la operatorul R.
 
Ulterior, la indicațiile interlocutorului, BI și-a instalat pe telefonul mobil aplicația de control la distanță A, prin intermediul căreia MH s-a conectat în sistem remote-control la dispozitivul informatic al inculpatului, aparent, pentru a-l ajuta pe acesta cu procesul de tranzacționare de acțiuni, prin intermediul contului creat în numele acestuia pe platforma ....LTD.
 
În urma analizei efectuată asupra contului deținut de BI la operatorul R, s-a stabilit că, în perioada 12.05.2023 – 07.05.2024, contul inculpatului a fost creditat cu suma totală de 217.614,67 Lei (în perioada septembrie – noiembrie 2023, contul acestuia a fost creditat cu suma totală de 160.000 lei), aceste operațiuni având caracter unic, fără să urmeze un șablon repetitiv, fiind efectuate din conturile a 15 persoane de cetățenie română, deschise la diferite instituții financiare din România. În continuare, sumele au fost integral redirecționate către platforma de achiziții și tranzacționare a criptomonedelor B. Practic, BI și-a pus la dispoziția autorilor conturile personale pentru a le facilita acestora obținerea unor sume de bani sustrase din conturile altor persoane.
 
Începând cu data de 12.04.2024, BI l-a introdus în schema infracțională pe amicul său ODF, acesta din urmă relaționând, în perioada 12.04.2024 – 30.04.2024, direct cu MH / NS, preluând rolul inculpatului în a primi sume în conturile proprii și a racola persoane dispuse să ofere acces la conturile bancare proprii pentru a fi tranzitate cu diferite sume obținute ca urmare a derulării unor escrocherii on-line.
 
În data de 20.03.2024, ca urmare a intenției sale de a achiziționa și tranzacționa acțiuni /monede virtuale, inculpata CM a fost abordată prin intermediul aplicației informatizate WHATSAPP (de pe posturi telefonice cu prefix specific operatorilor de telefonie din Anglia) de către o persoană necunoscută de sex femeiesc care s-a recomandat NS ”senior broker” în cadrul companiei AF, apoi de IM din cadrul aceleiași companii AF.
 
În perioada următoare, la indicațiile interlocutorului NS, CM și-a instalat pe telefonul mobil aplicația de control la distanță A, prin intermediul căreia, autorul s-a conectat în sistem remote-control la dispozitivul informatic al inculpatei, aparent pentru a o ajuta cu procesul de tranzacționare de acțiuni prin intermediul conturilor create în numele acesteia pe platforma AF.PRO și platforma B.
 
În data de 27.03.2024, NS i-a solicitat inculpatei să depună toate diligențele pentru ași deschide conturi la diferite instituții financiare, iar ulterior să-i comunice acesteia codurile iban, aspect cu care CM s-a conformat.
 
În perioada 28-29.03.2024, la indicațiile și solicitările autorilor, inculpata CM a întreprins singură operațiunile financiare de retragere, eliberare numerar și redirecționare prin transfer a sumelor creditate pe conturile sale de NS (anterior transferate în mod fraudulos de ”senior brokerul” NS din cadrul AF din conturile numitului GV). Se poate observa că au fost rare momentele în care NS i-a solicitat inculpatei accesul la telefonul său mobil prin intermediul aplicației A, acestea fiind cu precădere în momentele în care sau efectuat operațiuni prin intermediul aplicației B, instalată pe telefonul mobil al MC.
 
Analizând limbajul folosit și operațiunile efectuate de CM, s-a stabilit că aceasta a înțeles că acțiunile sale sunt de simplu cărăuș de bani ”money mule” și nicidecum de investitor, simplul său interes fiind acela de a-și achita creditele de nevoi personale pe care le avea și rata la bancă, oprindu-și de comun acord cu NS diferite comisioane, care au constat în sume cuprinse între 2.000 și 3.000 Lei.
 
Mai mult decât atât, încă din data de 29.03.2024, inculpata a fost instruită de autorul NS să se deplaseze la bancă și să solicite majorarea limitelor de retragere numerar întrucât conturile acesteia urmau să fie creditate cu sume considerabile, uneori chiar și 200.000 lei pe zi, motivul transmis de autor inculpatei, pentru a fi oferit funcționarilor bancari, fiind acela al achiziționării unei locuințe sau necesității suportării costului unei operații, activități în totală contradicție cu obiectul investițiilor în acțiuni sau criptomonede.
 
Pentru lămurirea situației de fapt, organele de anchetă au procedat la ascultarea persoanei vătămate GV, care a precizat că în data de 26.03.2024 a identificat pe un site de presă un anunț în cadrul căruia se promova compania de investiții on-line A T, iar ca urmare a accesării link-ului respectiv a fost redirecționat pe o pagina din mediul on-line unde, pentru a se conecta, a fost nevoit să-și creeze un cont de utilizator, ocazie cu care a completat rubricile unui formular electronic cu datele personale, respectiv numele, prenumele și numărul de contact.
 
La scurt timp după această acțiune, GV a fost apelat telefonic prin intermediul aplicației informatizate Whatsapp pe numărul său de contact ..........., de către un bărbat cu ”accent moldovenesc”, care și-a declinat numele fictiv ”IM” și calitate mincinoasă de ”consultant financiar” în cadrul companiei A T, utilizator al postului telefonic ............
 
Ca urmare a discuțiilor purtate prin intermediul aplicației WHATSAPP cu consultantul financiar IM, persoana vătămată GV a fost de acord cu propunerea și oferta de investiții aparent promovată de compania A T, sens în care, sub coordonarea telefonică a consultantului financiar, prin intermediul unui dispozitiv SELF-PAY a efectuat inițial o plată în valoare de 1.231,53 Lei, către un comerciant necunoscut, având referința operațiunii: .................................
 
Ulterior, consultantul financiar IM i-a expediat persoanei vătămate link-ul http://(...), reprezentând calea electronică aparent către un cont de investitor creat în numele acestuia pe platforma AF, precum și credențialele de conectare la contul nou creat pe platforma de investiții, creându-i astfel numitului GV convingerea falsă că suma inițial investită, în cuantum de 1.250 Lei, a generat deja venituri considerabile conform graficelor prezentate.
 
În continuare, consultantul financiar i-a propus persoanei vătămate să suplimenteze cu sume considerabile investiția inițială pentru a obține un profit proporțional, însă, dat fiind faptul că investițiile ce urmau a fi întreprinse implicau efectuare unor operațiuni financiare pe care reclamantul nu le stăpânea, profitând de lipsa de experiență și de cunoștințe în domeniu ale acestuia, la indicațiile interlocutorului IM, GV a instalat pe telefonul mobil și pe laptop aplicația de control la distanță A și i-a oferit astfel acces la dispozitivele sale informatice, în sistem remote-control autorului.
 
Profitând de naivitatea victimei, precum și de faptul că autorul obținuse anterior accesul la dispozitivele informatice ale acesteia, consultantul financiar IMi-a solicitat numitului GV să se conecteze de pe laptop la aplicațiile informatizate de internet banking, ocazie cu care caracteristicile unice ale aplicației A au permis autorului să citească în timp real conținutul conturilor curente și de economii ale persoanei vătămate, precum și orice alte sesiuni de date recepționate și/ sau expediate de către reclamant, prin intermediul dispozitivului informatic la care anterior primise acces, în special parole și coduri de autorizare pentru operațiuni financiare generate și comunicate de bănci titularului legitim de conturi.
 
Astfel, după ce GV s-a conectat la aplicațiile informatizate de internet banking, autorul, fără permisiunea titularului legitim de cont, a inițiat mai multe operațiuni de conversie monetară și operațiuni de transfer fonduri către terțe persoane, creându-i astfel persoanei vătămate un prejudiciu total în valoare de 802.408,78 Lei. În cadrul aceleași rezoluții infracționale, autorul a introdus datele de identificare și de contact ale domnului GV în sistemul informatic și financiar al operatorului financiar R, scopul final fiind acela de a obține în numele persoanei vătămate un împrumut pentru nevoi personale, sume pe care le-ar fi utilizat în scop propriu dacă ar fi reușit să finalizeze acțiune.
 
Cu ocazia analizării operațiunilor financiare identificate pe conturile persoanei vătămate GV s-a stabilit faptul că, în perioada 28.03.2024 – 01.04.2024, din contul curent al acestuia în moneda EURO cu iban ................................ au fost efectuate un număr de 3 operațiuni de conversie monetară din moneda EURO în moneda RON în valoare totală de 91.464,96 Euro, urmate de o operațiune de debitare a contului în valoare de 20.550 EURO către contul deținut de numitul WB cu iban ......................., cont despre care cu ocazia investigațiilor s-a dovedit că este administrat de către operatorul U.Z.C. și nu de operatorul R așa cum se bănuise inițial, dat fiind similitudinea componenței contului IBAN.
 
În perioada 28.03.2024 – 01.04.2024, din contul numitului GV iban ....................... a fost creditată suma totală de 513.000 Lei, prin intermediul a 13 operațiuni diferite în conturile numitei CM cu iban ........................................................, iar în data de 28.03.2024, din contul aceluiași GV cu iban ........................................................ a fost creditată printr-o sIură operațiune suma de 25.000 Lei în contul aceleiași CM cu iban ........................................................, suma totală creditată din conturile persoanei vătămate GV în conturile numitei CM fiind de 538.000 Lei.
 
Din victimă în inculpat
 
Cu privire la sumele de bani care i-au parvenit în conturi, CM a arătat că, anterior formulării plângerii cu aproximativ o săptămână, a identificat pe platforma de socializare facebook.com un anunț în cadrul căruia se promova o companie de investiții online (despre care cu ocazia investigațiilor s-a stabilit că este A T) sens în care, din rațiuni financiare, a accesat anunțul în cauză și a fost redirecționată către o pagină web unde, în câmpurile unui formular electronic, a inserat datele personale, respectiv nume, prenume, numărul de telefon, adresa de email, scopul final fiind de a i se genera un cont de utilizator în vederea conectării la platformă promovată. La scurt timp, după parcurgerea acestei etape inițiale, CM a fost apelată prin intermediul aplicației WHATSAPP pe postul telefonic .......................... de către utilizatorii neidentificați ai posturilor telefonice .......................... (utilizator NS senior broker în cadrul AF – astfel cum s-a recomandat a fi) și ........... (utilizator IM din cadrul aceleiași companii AF – astfel cum s-a recomandat a fi) și care i-au propus să urmeze planul de investiții, respectiv să efectueze o tranzacție inițială minimă acceptată în valoare de 1.250 Lei. În urma sesiunilor de date derulate prin intermediul aplicației WHATSAPP cu senior broker-ul NS, inculpata a fost de acord cu propunerea și oferta de investiții oferită de compania AF, sens în care, sub coordonarea telefonică a brokerului, aceasta și-a furnizat datele cardului de debit atașat contului R cu iban .......................... și .........................., pentru a debita suma de 1.246,78 Lei către comerciantul SG C B cu titlul de investiție minimă inițială.
 
Ulterior, în cadrul discuțiilor derulate cu același senior broker, NS i-a expediat reclamantei link-ul https://alasirfinance.pro, reprezentând calea electronică aparent către un cont de investitor creat în numele acesteia pe platforma de tranzacționare deținută de AF, precum și credențialele de conectare la contul nou creat pe platforma de investiții, unde acesteia i se prezentau grafice de evoluție ale investițiilor creându-i astfel convingerea inculpatei că suma inițial investită, în cuantum de 1.250 Lei, genera deja venituri considerabile.
 
În cadrul aceleiași rezoluții infracționale, autorul, utilizând datele de identificare și de contact ale numitei CM a înregistrat în numele acesteia un cont de utilizator – trader pe platforma de achiziție și tranzacționare a criptomonedelor B.
 
În continuare, senior brokerul NS din cadrul AF i-a propus numitei CM să suplimenteze cu sume considerabile investiția inițială pentru a obține un profit pe măsură, însă, dat fiind faptul că investițiile ce urmau a fi întreprinse implicau operațiuni financiare pe care reclamanta nu le stăpânea și nici nu dispunea de economii, profitând de lipsa de experiență și de cunoștințe în domeniu ale acesteia, la indicațiile interlocutorului, CM a instalat pe telefonul mobil aplicația de control la distanță A și a oferit astfel acces în sistem ”remote-control” autorului.
 
Tot la indicațiile și insistențele autorului, CM a început relația contractuală cu I BANK N.V. Amsterdam – Sucursala București, obținând astfel cardul de debit ......................., atașat contului iban ....................... și R BANK - cardul de debit .............................., atașat contului iban ...............................
 
Anterior interacțiunii cu brokerul NS, CM inițiase relația contractuală cu BCR S.A., având înregistrat pe numele său contul curent iban ........................................................, cu cardul de debit nr. ...............................
 
În perioada 28.03.2024 – 02.04.2024, în baza înțelegerii prealabile, după ce autorul a obținut accesul la dispozitivul informatic al inculpatei prin intermediul aplicației informatizate de control la distanță A, senior brokerul NS i-a solicitat numitei CM să se conecteze de pe telefonul său mobil la aplicațiile informatizate de internet banking aferente instituțiilor financiare R BANK, BCR, R și I BANK, unde aceasta din urmă deținea conturi, ocazie cu care, caracteristicile aplicației A, au permis autorului să citească în timp real conținutul conturilor curente ale inculpatei, precum și orice alte sesiuni de date recepționate sau expediate de titularul legitim de cont prin intermediul dispozitivului informatic la care anterior primise acces
 
După ce CM s-a conectat la aplicațiile informatizate de internet banking, autorul a inițiat mai multe operațiuni de creditare fonduri din conturile persoanei vătămate GV și, totodată a solicitat inculpatei se efectueze diferite operațiuni de transfer fonduri, fără ca autorul să solicite anterior conexiunea între dispozitive prin intermediul aplicației de remote-control A.
 
Începând cu acest moment, inculpata își schimbă calitatea procesuală, din posibilă victima, ea alegând să ajute persoana cu care comunica prin intermediul aplicației Whatsapp, pentru a obține venituri suplimentare, indiferent de valoarea acestora.
 
Astfel, CM a fost coordonată telefonic în teren de brokerul financiar NSși de la agențiile și atm-urile unităților financiare unde deținea deschise conturi curente, a retras numerar, în 60 tranșe, suma totală de 161.900 Lei, pe care, în perioada 28.03.2024 – 01.04.2024, a predat-o inculpatului BI, persoană, indicată și direcționată în teren de același broker financiar NS, iar suma de 9.900 USD, echivalentul a 46.564,37 lei, inculpata a retras-o din contul său R și, la indicațiile aceluiași broker NS, a depus-o la automate BITCOIN.
 
Din analiza operațiunilor identificate pe conturile numitei CM s-a stabilit că acestea corespund cu tranzacțiile identificate pe conturile numitului GV.
 
Inculpatul, identificat pe rețelele de socializare
 
Cu ocazia activităților investigativ-operative, la data de 08.04.2024, a fost identificat inculpatul BI, titularul contului înregistrat pe rețeaua de socializare facebook.com cu denumirea ”I B”, cu id-ul personalizat al contului ..................................., având atașate la profil fotografii care îl prezentau pe sus-numitul, persoană de sex bărbătesc ce prezenta trăsături, tatuaje și elemente de vestimentație similare persoanei de sex bărbătesc denumit generic ”I” (conform declarației inculpatei CM și imaginilor video surprinse de camerele de supraveghere din locurile unde cei doi s-au întâlnit) căruia, la indicațiile și sub coordonarea telefonică a brokerului financiar NS, în perioada 28.03.2024 – 01.04.2024, inculpata CM i-a remis suma totală de 161.900 Lei.
Pentru completarea probatoriului administrat și eliminarea oricărui dubiu cu privire la identitatea persoanei denumită generic ”I”, la data de 08.04.2024 s-a procedat la efectuarea activității de recunoaștere și identificare din planșa fotografică, ocazie cu care, inculpata CM l-a recunoscut și indicat fără echivoc pe BI - , ca fiind persoana cunoscută sub numele ”I” căreia, la indicațiile telefonice ale numitei NS, broker financiar în cadrul AF, i-a remis sumele retrase de la atm-urile și agențiile instituțiilor financiare unde deținea deschise conturi curente, sume care, conform extraselor de cont, fuseseră anterior transferate în mod fraudulos de autori din conturile persoanei vătămate GV.
 
Având în vedere multitudinea de operațiuni de retragere, eliberare și depunere numerar, respectiv 67 la număr, perioada considerabilă dar și valoarea enormă a prejudiciului cauzat în dauna numitului GV, precum și posibila extindere a urmăririi penale față de terțe fapte și persoane, organele judiciare au procedat la efectuarea unei activități de conducere în teren cu inculpata CM, ocazie cu care aceasta a indicat punctual locațiile agențiilor și atm-urile instituțiilor financiare aparținând R, BCR S.A., I BANK N.V. Amsterdam – Sucursala București și R BANK, de unde, în perioada 28.03.2024 – 01.04.2024, a retras suma totală de 161.900 Lei pe care a predat-o ulterior inculpatului BI.
 
Cu prilejul vizionării imaginilor video surprinse în data de de 29.03.2024 de sistemtul de supraveghere video al I Bank, montat în interiorul centrului comercial CITY PARK MALL, din municipiul Constanța, județul Constanța, s-a stabilit că, în intervalul 17:20 – 18:28, CM a efectuat 5 operațiuni de retragere și eliberare numerar în valoare totală de 13.500 lei, sumă pe care a predat-o inculpatului BI.
 
Tot cu acest prilej s-a putut constata și că în acest interval CM nu a fost coordonată telefonic de terțe persoane pentru executarea vreuneia dintre operațiunile de retragere numerar, însă, aceasta a verificat constant meniul telefonului său mobil, în speță meniul aplicației informatizate de internet banking I H BANK și meniul aplicației WHATSAPP, fiind asistată în tot acest timp de BI.
 
Concomitent, și BI a accesat meniul telefonului său mobil, implicit cel al aplicației informatizate WHATSAPP, timp în care se pare că a comunicat cu terțe persoane, cel mai probabil cu brokerul N din cadrul AF.
 
Sumele retrase de CM au fost preluate de BI, moment în care ambele persoane au părăsit cadrul imaginii.
 
Conform extrasului discuției derulată între inculpata CM prin intermediul aplicației WHATSAPP și brokerul NS din cadrul AF, cea dintâi confirma punctual brokerului întâlnirile cu BI și predarea sumelor acestuia. Cu ocazia vizionării imaginilor video surprinse de camerele de supraveghere, în perioada 28.03.2024 – 01.04.2024, în incinta sediilor agențiilor BCR SA, R BANK și I BANK N.V. Amsterdam – Sucursala București, din municipiul Constanța, județul Constanța, aferente momentelor retragerii sumei totale de 161.900 Lei, reprezentând un procent de aproximativ 35 % din sumele totale transferate anterior în mod fraudulos din conturile numitului GV în conturile inculpatei CM, s-a stabilit că inculpata a retras sumele respective fără a fi coordonată telefonic de autori, consultând deseori meniul aplicației WHATSAPP precum și al aplicațiilor de internet banking, aspecte care se vor corobora cu analiza punctuală efectuată asupra discuțiilor derulate de acesta prin intermediul aplicației informatizate Whatsapp cu NS, brokerul financiar din cadrul AF.
 
Valoarea câștigului realizat de CM ca urmare a efectuării retragerilor de numerar și a operațiunilor de transfer numerar a fost de aproximativ 4.120 lei, reprezentând achitarea unei rate bancare la BCR în valoare de 1.120 Lei, iar diferența i-a revenit cu acordul autorului.
 
Din investigațiile efectuate s-a stabilit că BI este titularul unui număr de 3 conturilor curente deschise la operatorul BT, în relație cu care utiliza postul telefonic .................., pe care de altfel avea înregistrat cont de utilizator pe aplicația Whatsapp, cont la profiul căruia avea atașată aceeași fotografie care se regăsea și pe profilul său înregistrat pe platforma de socializare facebook, fotografie pe care NS, broker financiar în cadrul AFi-a transmis-o inculpatei CM prin intermediul aplicației WHATSAPP pentru ca aceasta să-l poată identifica pe ”I” și remite acestuia sumele retrase din conturile sale, transferate anterior fără acordul titularului legitim GV.
 
Din luna iunie 2021, BI a fost angajat în cadrul MG S.R.L., în funcția de ”Tehnician Electronica”, având un venit lunar declarat în cunatum de 10.803 Lei, iar pentru anul fiscal 2023 acesta a beneficiat de un venit total în valoare de 867.395 Lei din dividende, conform datelor comunicate de S.C. (…) S.R.L. identificată prin CUI ........... și cont bancar iban ......................, societate în cadrul căreia acesta deținea calitatea de administrator și asociat unic și avea sediul social în oraș ......................, județul Constanța (adresa de domiciliu a sus-numitului). Organele de anchetă au mai concluzionat că BI utiliza și postul telefonic cu numărul de apel ......................, în contextul relațiilor de muncă din cadrul MG, iar pentru deplasarea pe drumurile publice atât în interes personal cât și de serviciu acesta folosea autoturismul marca Volkswagen Golf
 
Ce acuzații revin în sarcina lui Bobulescu Ionuț
 
Faptele inculpatului BI, care cu intenție directă, în urma unei înțelegeri anterioare, a ajutat persoanele necunoscute (așa - zisa MH/NS și un alt bărbat necunoscut ce s-a recomandat a fi broker de investiții) care:
 
- în data de 26.03.2024, sub pretextul tranzacționării de acțiuni prin intermediul platformei de profil http(...) au creat în numele persoanei vătămate GV un cont de utilizator, iar ulterior l-au determinat pe acesta să-și instaleze pe laptop aplicația de control la distanță A, ocazie cu care sub pretextul ghidării acestuia în plasarea de investiții, a solicitat și obținut accesul la dispozitivul informatic al sus-numitului și l-au instigat pe titularul legitim să se conecteze la aplicațiile de internet banking aferente R BANK și I BANK, pe care GV le deținea de asemenea instalate pe laptop, persoana vătămată fiind ademenită să introducă credențialele de securitate necesare pentru conectarea la conturile curente și de economii, date pe care, autorii le-au obținut și folosit pe parcursul zilelor de 28.03.2024, 29.03.2024 și 01.04.2024 pentru a accesa fără drept sistemul informatic al băncii R și I BANK, prilej cu care, prin intermediul a 14 operațiuni distincte a transferat în mod fraudulos, fără consimțământul titularului legitim, din conturile acestuia, suma totală de 538.000 Lei astfel: 379.000 Lei (din contul cu iban: ................................. în contul deschis la aceiași instituție financiară pe numele CM cu iban ..............................), suma de 65.000 Lei (din contul cu iban: ................................. în contul deschis la I BANK pe numele CM cu iban .................................), suma de 69.000 Lei (din contul cu iban: ................................. în contul deschis la BCR SA pe numele CM cu iban ........................................................) respectiv suma de 25.000 Lei (din contul cu iban ........................................................ în contul deschis la BCR SA pe numele CM cu iban ........................................................), conturile controlate de inculpata CM fiind astfel creditate cu suma totală de 538.000 Lei, întrunesc elementele constitutive ale infracțiunilor de:
 
- efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos în formă continuată, sub forma complicității, faptă prevăzută și pedepsită de art. 48 alin. (1) şi alin. (2) din Codul Penal cu referire la art. 250 alin. (1) din Codul Penal, cu aplicarea art. 35 alin. (1) din Codul Penal (14 acte materiale aferente celor 14 operaţiuni financiare frauduloase efectuate în dauna persoanei vătămate GV prin debitarea conturilor acestuia și creditarea conturilor inculpatei CM ) și
 
- accesul ilegal la un sistem informatic în formă continuată, sub forma complicității, faptă prevăzută și pedepsită de art. 48 alin. (1) şi alin. (2) din Codul Penal cu referire la art. 360 alin. (1) şi (3) din Codul Penal, cu aplicarea art. 35 alin. (1) din Codul Penal (14 acte materiale, aferente celor 14 operaţiuni financiare efectuate în mod fraudulos), ambele cu aplicarea art. 77 lit. a) din Codul Penal și art. 38 alin. (2) din Codul Penal.
 
În concret, ajutorul acordat de inculpatul BI a constat în:
 
- promisiunea acestuia, formulată anterior comiterii infracțiunilor de mai sus de către autorii necunoscuți în dauna numitului GV, în sensul că va tăinui (primi) și redirecționa produsul infracțional (ajutor moral) și - acțiunile acestuia, care în perioada 28.03.2024 – 01.04.2024, s-a deplasat pe raza municipiul Constanța în vecinătatea sediilor agențiilor bancare aparținând I BANK, R BANK respectiv BCR S.A. și, la indicațiile brokerului NS / MH din cadrul AF, a preluat de la inculpata CM, în mai multe tranșe, pe parcursul zilelor de 28.03.20214, 29.03.2024 și 01.04.2024 suma totală de 161.900 Lei, anterior retrasă de inculpata CM din conturile curente controlate de aceasta, provenită din comiterea infracțiunilor în dauna persoanei vătămate GV, după cum urmează:
 
- la data de 28.03.2024, orele 15:50, cu intenție, la indicațiile brokerului NS / MH din cadrul AF, s-a întâlnit cu inculpata CM în zona Delfinariu, din municipiul Constanța, de la care a preluat suma totală de 37.500 Lei, retrasă de aceasta din conturile personale deschise la BCR S.A. și I BANK, ulterior transferului de fonduri în mod fraudulos de către autor neidentificat până în prezent din conturile persoanei vătămate GV;
 
- la data de 29.03.2024, orele 17:00, cu intenție, la indicațiile brokerului NS / MH din cadrul AF, s-a întâlnit cu inculpata CM în incinta CITY PARK MALL CONSTANȚA ,din municipiul Constanța, de la care a preluat suma totală de 48.400 Lei, retrasă de aceasta din conturile personale deschise la BCR S.A., R BANK și I BANK, ulterior transferului de fonduri în mod fraudulos de către autor neidentificat până în prezent din conturile persoanei vătămate GV;
 
- la data de 01.04.2024, orele 17:00, cu intenție, la indicațiile brokerului NS / MH din cadrul AF, s-a întâlnit cu inculpata CM în zona Delfinariu, din municipiul Constanța, de la care a preluat suma totală de 76.000 Lei, retrasă de aceasta din conturile personale deschise la BCR S.A., R BANK respectiv I BANK, ulterior transferului de fonduri în mod fraudulos de către autor neidentificat până în prezent din conturile persoanei vătămate GV.
 
„Se va reține săvârșirea infracțiunilor cu intenție directă, din probatoriul administrat în cauză rezultă, dincolo de orice dubiu, că inculpatul BI a realizat caracterul antisocial al faptelor sale, a prevăzut consecințele acestora și a urmărit ca ele să se producă.
 
Potrivit art. 35 alin. (1) Din Codul Penal, infracțiunea continuată există atunci când o persoană săvârșește la diferite intervale dar în realizarea aceleiași rezoluții, acțiuni sau inacțiuni care prezintă fiecare în parte conținutul aceleiași infracțiuni, intervalele de timp ce despart actele materiale neputând fi nici prea mari, caz în care se pune problema menținerii rezoluției infracționale, dar nici foarte reduse, în acest ultim caz putând fi vorba de o infracțiune simplă al cărei element material este dat de o activitate fizică unică realizată prin mai multe acte.
 
În condițiile în care cele 14 de operațiuni de debitare a contului persoanei vătămate GV urmate de creditarea conturilor inculpatei CM, au avut loc la intervale scurte respectiv în perioada 28.03.2024 – 01.04.2024, iar retragerile de numerar și realizarea beneficiului patrimonial s-au derulat pe parcursul zilelor de 28.03.2024, 29.03.2024 respectiv 01.04.2024, astfel încât operațiunile financiare au fost realizate efectiv la intervale scurte una față de cealaltă și a existat o executare neîntreruptă a aceleiași rezoluții infracționale, iar actele materiale astfel comise nu au individualitate, ci se integrează unei acțiuni unice, astfel încât se prezervă unitatea naturală a faptei.
 
Ipoteza ar fi fost total diferită în situația în care operațiunile de debitare a conturilor persoanei vătămate GV și creditare a conturilor inculpatei CM respectiv împosedarea autorului necunoscut cu produsul infracționale, indiferent de formă, s-ar fi realizat la distanțe de timp semnificativ mai mari.
 
În cauză se vor aplica și dispozițiile art. 38 alin. (1) și alin. (2) Din Codul Penal, privind concursul real și formal de infracțiuni, precum și dispozițiile art. 77 lit. a) Din Codul Penal, privind comiterea unei infracțiuni de trei sau mai multe persoane împreună”, au scris procurorii în rechizitoriu.
 
Ce acuzații revin în sarcina inculpatei Chilianu Mariana
 
Faptele inculpatei CM care cu intenție directă, în urma unei înțelegeri tacite, a ajutat persoanele necunoscute (așa - zisa MH/NS și un alt bărbat necunoscut ce s-a recomandat a fi broker de investiții) care: - în data de 26.03.2024, sub pretextul tranzacționării de acțiuni prin intermediul platformei de profil http://alasirfinance.trade au creat în numele persoanei vătămate GV un cont de utilizator, iar ulterior l-au determinat pe acesta să-și instaleze pe laptop aplicația de control la distanță A, ocazie cu care sub pretextul ghidării acestuia în plasarea de investiții, a solicitat și obținut accesul la dispozitivul informatic al sus-numitului și l-au instigat pe titularul legitim să se conecteze la aplicațiile de internet banking aferente R BANK și I BANK, pe care GV le deținea de asemenea instalate pe laptop, persoana vătămată fiind ademenită să introducă credențialele de securitate necesare pentru conectarea la conturile curente și de economii, date pe care, autorii le-au obținut și folosit pe parcursul zilelor de 28.03.2024, 29.03.2024 și 01.04.2024 pentru a accesa fără drept sistemul informatic al băncii R și I BANK, prilej cu care, prin intermediul a 14 operațiuni distincte a transferat în mod fraudulos, fără consimțământul titularului legitim, din conturile acestuia, suma totală de 538.000 Lei astfel: 379.000 Lei (din contul cu iban: ................................. în contul deschis la aceiași instituție financiară pe numele CM cu iban ..............................), suma de 65.000 Lei (din contul cu iban: ................................. în contul deschis la I BANK pe numele CM cu iban .................................), suma de 69.000 Lei (din contul cu iban: ................................. în contul deschis la BCR SA pe numele CM cu iban.......................................................) respectiv suma de 25.000 Lei (din contul cu iban ........................................................ în contul deschis la BCR SA pe numele CM cu iban ........................................................), conturile controlate de inculpata CM fiind astfel creditate cu suma totală de 538.000 Lei, întrunesc elementele constitutive ale infracțiunilor de: - efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos în formă continuată, sub forma complicității, faptă prevăzută și pedepsită de art. 48 alin. (1) şi alin. (2) din Codul Penal cu referire la art. 250 alin. (1) din Codul Penal, cu aplicarea art. 35 alin. (1) din Codul Penal (14 acte materiale aferente celor 14 operaţiuni financiare frauduloase efectuate în dauna persoanei vătămate GV prin debitarea conturilor acestuia și creditarea conturilor inculpatei CM ) și - accesul ilegal la un sistem informatic în formă continuată, sub forma complicității, faptă prevăzută și pedepsită de art. 48 alin. (1) şi alin. (2) din Codul Penal cu referire la art. 360 alin. (1) şi (3) din Codul Penal, cu aplicarea art. 35 alin. (1) din Codul Penal (14 acte materiale, aferente celor 14 operaţiuni financiare efectuate în mod fraudulos), ambele cu aplicarea art. 77 lit. a) din Codul Penal și art. 38 alin. (2) din Codul Penal.
 
În concret, ajutorul acordat de inculpata CM a constat în:
 
- promisiunea acesteia, formulată anterior comiterii infracțiunilor de mai sus în dauna numitului GV de către autorii necunoscuți, în sensul că va tăinui (primi) și redirecționa produsul infracțional; - acțiunile prin care a obținut și pus la dispoziția autorului conturile deschise pe numele său la instituțiile financiare R, I BANK, R BANK și BCR SA, conturi prin care au fost transferate sumele de bani sustrase din conturile domnului GV;
 
- retragerea de la ATM-uri, în zilele de 28.03.20214, 29.03.2024 și 01.04.2024, a sumei totale de 161.900 Lei din conturile deschise la I BANK, R BANK și BCR S.A., sume ce fuseseră anterior transferate în mod fraudulos de autor neidentificat până în prezent în conturile acesteia, provenite din comiterea infracțiunilor în dauna persoanei vătămate GV, apoi predarea banilor, la indicațiile brokerului NS din cadrul AF, inculpatului BI, astfel:
 
- în data de 28.03.2024, orele 15:50, cu intenție, la indicațiile brokerului NS / MH din cadrul AF, s-a întâlnit cu inculpatul BI în zona Delfinariu, din municipiul Constanța, căruia i-a predat suma totală de 37.500 Lei, retrasă de aceasta din conturile personale deschise la BCR S.A. și I BANK, ulterior transferului de fonduri în mod fraudulos de către autor neidentificat până în prezent din conturile persoanei vătămate GV-în data de 29.03.2024, ora 17:00, la indicațiile brokerului NS din cadrul AF s-a întâlnit cu inculpatul BI în incinta CITY PARK MALL CONSTANȚA, din municipiul Constanța, căruia i-a predat suma totală de 48.400 Lei, retrasă de aceasta din conturile personale deschise la BCR SA, R BANK și I BANK, după transferul de fonduri în mod fraudulos de către autor neidentificat din conturile persoanei vătămate GV;
 
- în data de 01.04.2024, ora17:00, la indicațiile brokerului NS din cadrul AF s-a întâlnit cu inculpatul BI în zona Delfinariu din municipiul Constanța, căruia i-a predat suma totală de 76.000 Lei, retrasă de aceasta din conturile personale deschise la BCR SA, R BANK și I BANK, după transferul de fonduri în mod fraudulos de către autor neidentificat din conturile persoanei vătămate GV; - în data de 29.03.2024, cu intenție, la indicațiile brokerului NS din cadrul AF: și-a creditat cu suma totală de 49.000 Lei contul deținut la operatorul R, prin transfer personal din conturile deschise la I BANK, R BANK și BCR SA, apoi a retras de la atm din același cont R suma totală de 46.564,37 Lei, echivalentul a 9.900 USD și a depus-o ulterior la un terminal BITCOIN, codurile operațiunilor comunicându-i-le brokerului NS. - la indicațiile brokerului NS din cadrul AF, prin intermediul aplicațiilor de internet banking aferente I BANK, R BANK și BCR S.A., a redirecționat suma totală de 329.535,63 Lei (din suma totală de 538.000 Lei transferată anterior în mod fraudulos de autor neidentificat până în prezent din conturile persoanei vătămate GV) către conturile numiților: CV, BA, VG, FS, AD, MNB, MGC, DL și BA.
 
„Se va reține săvârșirea infracțiunilor cu intenție directă, din probatoriul administrat în cauză rezultă, dincolo de orice dubiu, că inculpata CM a realizat caracterul antisocial al faptelor sale, a prevăzut consecințele acestora și a urmărit ca ele să se producă.
 
Potrivit art. 35 alin. (1) Din Codul Penal, infracțiunea continuată există atunci când o persoană săvârșește la diferite intervale dar în realizarea aceleiași rezoluții, acțiuni sau inacțiuni care prezintă fiecare în parte conținutul aceleiași infracțiuni, intervalele de timp ce despart actele materiale neputând fi nici prea mari, caz în care se pune problema menținerii rezoluției infracționale, dar nici foarte reduse, în acest ultim caz putând fi vorba de o infracțiune simplă al cărei element material este dat de o activitate fizică unică realizată prin mai multe acte.
 
În condițiile în care cele 14 de operațiuni de debitare a contului persoanei vătămate GV urmate de creditarea conturilor inculpatei CM, au avut loc la intervale scurte respectiv în perioada 28.03.2024 – 01.04.2024, iar retragerile de numerar și realizarea beneficiului patrimonial s-au derulat pe parcursul zilelor de 28.03.2024, 29.03.2024 respectiv 01.04.2024, astfel încât operațiunile financiare au fost realizate efectiv la intervale scurte una față de cealaltă și a existat o executare neîntreruptă a aceleiași rezoluții infracționale, iar actele materiale astfel comise nu au individualitate, ci se integrează unei acțiuni unice, astfel încât se prezervă unitatea naturală a faptei.
 
Ipoteza ar fi fost total diferită în situația în care operațiunile de debitare a conturilor persoanei vătămate GV și creditare a conturilor inculpatei CM respectiv împosedarea autorului necunoscut cu produsul infracționale, indiferent de formă, s-ar fi realizat la distanțe de timp semnificativ mai mari.
În cauză se vor aplica și dispozițiile art. 38 alin. (1) și alin. (2) Din Codul Penal, privind concursul real și formal de infracțiuni, precum și dispozițiile art. 77 lit. a) Din Codul Penal, privind comiterea unei infracțiuni de trei sau mai multe persoane împreună.
 
(...)
 
În ceea ce privește săvârșirea infracțiunilor de înșelăciune, faptă prevăzută și pedepsită de art. 244 alin. (1) și alin. (2) Din Codul Penal și falsul informatic, faptă prevăzută și pedepsită de art. 325 Din Codul Penal sesizate de către doamna CM, în cauză urmează a se dispune o soluție de clasare în raport de dispozițiile art. 16 alin. 1 lit. b teza I din Codul de Procedură Penală, întrucât faptele astfel cum au fost săvârșite nu întrunesc elementele de tipicitate ale infracțiunilor menționate anterior, raportat la întreaga situație de fapt reținută în sarcina inculpaților”, se arată în documentul procurorilor.
 
Proces deschis la Tribunalul Constanța
 
Potrivit Portalului Instanțelor de Judecată, cauza cu indicativul 5281/118/2024 a fost înregistrată pe rolul Secției Penale a Tribunalului Constanța, iar următorul termen de judecată a fost stabilit pentru data de 19 mai, anul în curs.
 

 
În secțiunea Document poate fi parcurs rechizitoriul în integralitate.
 
Precizăm faptul că, pe parcursul întregului proces penal, persoanele bănuite beneficiază de drepturile și garanțiile procesuale prevăzute de Codul de Procedură Penală, precum și de prezumția de nevinovăție.
 
PRECIZĂRI:
 
Legea 190 din 2018, la articolul 7, menţionează că activitatea jurnalistică este exonerată de la unele prevederi ale Regulamentului GDPR, dacă se păstrează un echilibru între libertatea de exprimare şi protecţia datelor cu caracter personal.
 
Informațiile din prezentul articol sunt de interes public și sunt obținute din surse publice deschise.
 
Citește și:
Cetățeni sirieni, trecuți ilegal din Bulgaria în România! Doi bărbați suspectați de trafic de migranți, trimiși în judecată la Tribunalul Constanța (RECHIZITORIU)