DIICOT a zdruncinat sistemul asigurărilor de viaţă condus de un constănţean Tehnici de lucru. Cum spun procurorii că se acordau disimulat părţi din drepturile salariale lunare

Acţiunea de ieri a vizat, spun organele de anchetă, destructurarea unui presupus grup infracţional organizat, specializat în săvârşirea infracţiunii de evaziune fiscală

Ieri, procurorii Direcţiei de Investigare a Infracţiunilor de Criminalitate Organizată şi Terorism (DIICOT) - Serviciul Teritorial Târgu Mureş au derulat o acţiune fără precedent în România. Conform datelor oficiale, mascaţii au efectuat 166 de percheziţii domiciliare pe raza municipiului Bucureşti şi în 26 de judeţe, printre care şi Constanţa, la locuinţele unor învinuiţi, la sediile a 112 societăţi comerciale, precum şi la sediile unei societăţi de asigurări. În colimatorul procurorilor DIICOT au intrat persoane cu funcţii de conducere şi angajaţi din cadrul societăţii de asigurări BCR Asigurări de Viaţă VIG SA. Ieri, la sediul Serviciului Teritorial Târgu Mureş erau aşteptate pentru audiere 44 de persoane, urmând ca după finalizarea audierilor faţă de învinuiţi să fie dispuse măsurile legale în cauză.

Conform datelor oficiale, în fruntea BCR Asigurări de Viaţă Vienna Insurance Group SA s-a aflat, până în luna aprilie, şi un constănţean. Acesta este Senol Asan, de 37 de ani, din Mangalia, membru în consiliul de supraveghere. Bărbatul a fost numit în funcţia mai sus precizată la data de 23 aprilie 2009, mandatul fiind valabil până la data de 23 aprilie 2013.

Din probele administrate în cauză, conform DIICOT, rezultă suspiciunea că modul de operare ar fi „unul inedit”. Organele de anchetă spun că totul consta în „acordarea disimulată a unei părţi din drepturile salariale lunare, iniţial prin încheierea de către angajator a unei poliţe formale de asigurare de viaţă colectivă cu operatorul de asigurări, achitarea contravalorii poliţelor de asigurare de către angajator, respectiv a primelor lunare aferente clauzei EB (economisire-beneficii), urmate imediat, în cursul aceleiaşi zile sau în ziua următoare, de răscumpărarea clauzei suplimentare şi, implicit, plata cuantumului primelor de asigurare de către asigurător direct în conturile angajaţilor - beneficiarii de fapt ai respectivelor contracte de asigurare, care primeau aceste plăţi ca fiind parte din veniturile salariale”. „După reţinerea unui comision de aproximativ 10% din valoarea primei, primele de asigurare erau returnate în conturile angajaţilor, cu o frecvenţă lunară, sub formă de răscumpărare, aceasta reprezentând în fapt o formă mascată de plată a drepturilor salariale şi în acelaşi timp o modalitate de sustragere de la plata contribuţiilor aferente salariilor acordate. Astfel, prin această metodă, salariaţii primeau o parte din indemnizaţia lunară cu eludarea plăţii taxelor aferente acestor drepturi salariale, costul pentru angajator reprezentându-l doar comisionul de 10% către asigurător”, potrivit DIICOT. Prejudiciul cauzat bugetului de stat a fost estimat la suma de 6 milioane de euro, aferentă unei presupuse activităţi infracţionale desfăşurate pe o perioadă de 7 luni, perioada de săvârşire a presupuselor infracţiunilor fiind mult mai mare, respectiv din 2009 la zi.

Control în 2009

Referitor la acest dosar, Autoritatea de Supraveghere Financiară a precizat că, „în perioada august-septembrie 2009 (perioadă care face subiectul anchetei DIICOT), CSA - entitate care a fost comasată în ASF - a efectuat un control inopinat la BCR Asigurări de Viaţă VIG SA”. „În obiectul controlului a intrat şi verificarea prevederilor contractuale cu privire la răscumpărările parţiale şi a plăţilor efectuate pentru contractele de asigurare încheiate.
Controlul din 2009 a constatat printre altele că pentru un număr de 34 de contracte de asigurare cu clauză suplimentară de beneficii, societatea a efectuat 399 de răscumpărări parţiale mai devreme de 6 luni de la data încheierii contractului de asigurare, faptă ce constituie contravenţie. Ca urmare a constatării de mai sus, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a sancţionat cu avertisment scris membrii Directoratului societăţii BCR Asigurări de Viaţă Vienna Insurance Group SA, conform politicii de sancţionare graduală şi progresivă, obligând totodată societatea să informeze CSA cu privire la modul de îndeplinire a măsurilor stabilite prin procesul verbal de control, conform Autorităţii de Supraveghere Financiară. La rândul lor, oficialii  BCR Asigurări de Viaţă spun că, ieri, au predat mai multe înscrisuri şi informaţii procurorilor şi că din „documentele prezentate de DIICOT nu rezultă că societăţii noastre i se aduc învinuiri”. „Arătăm, de asemenea, că niciun membru al conducerii societăţii nu a fost vizat de acţiunea desfăşurată.

De asemenea, compania prezumă faptul că modul de lucru al angajaţilor şi partenerilor săi contractuali este deplin legal până la proba contrarie, motiv pentru care îşi exprimă sprijinul şi faţă de aceştia”, au mai arătat BCR Asigurări de Viaţă.

Potrivit datelor puse la dispoziţie de Oficiul Registrului Comerţului, BCR Asigurări de Viaţă Vienna Insurance Group SA are sediul social în Bucureşti, Sectorul 1, strada Rabat nr. 21. Printre acţionarii persoane juridice sunt Vienna Insurance Group Ag Wiener Versicherung Gruppe, cu sediul social în Austria, 1010 Viena, Schottenring 30, deţinând un aport la capital de 30.454.370 de lei, echivalent în euro 6.215.177,6 şi acţiuni în număr de 3.045.437, cota de participare la beneficii şi pierderi fiind de 92,3621%. Vienna Insurance Group este urmată de Banca Comercială Română, care are calitatea de fondator. BCR are sediul social pe bulevardul Regina Elisabeta nr. 5, un aport la capital de 1.782.890 lei şi un număr de acţiuni de 178.289. Asta în timp ce cota de participare la beneficii şi pierderi este de 5,4072%. Lista persoanelor împuternicite din BCR Asigurări de Viaţă Vienna Insurance Group SA este deschisă de Martin Stenitzer, membru în consiliul de supraveghere. Bărbatul are cetăţenie austriacă şi s-a născut la data de 18.06.1971, la Salzburg. Martin Stenitzer a fost numit în funcţie la data de 27.04.2011, mandatul fiind valabil până la 27.04.2015. Martin Stenitzer este urmat de Mihăiţă Belicciu, membru în directorat, născut la data de 19.09.1962, în Brăila. El a fost numit în funcţie la data de 08.06.2007, mandatul fiind valabil până la data de 08.06.2014.

După Martin Stenitzer şi Mihăiţă Belicciu urmează Cristian Botez, membru în directorat. Bărbatul este născut la data de 14.09.1955, Sibiu. El a fost numit în funcţie la data de 8.06.2007, mandatul expirând la 08.06.2014. Botez este urmat de Florina Vizinteanu, membru în directorat - director general, preşedinte al directoratului. Femeia s-a născut la data de 29.10.1963, în Dragalina, jud. Călăraşi, şi a fost numită în funcţie pe data de 08.06.2007, mandatul expirând la 08.06.2014. Următorul membru în consiliul de supraveghere este Rudolf Ertl, cetăţean austriac, născut la data de 14.05.1946, în Austria. Mandatul austriacului este valabil în perioada 28.07.2010 - 28.07.2014. Franz Fuchs, născut la data de 23.12.1953, în Austria, este şi el membru în consiliul de supraveghere pentru perioada 28.07.2010 - 28.07.2014. Lista membrilor în consiliul de supraveghere  este continuată de Asan Senol, născut la data de 17.08.1976, în Mangalia, jud. Constanta. El a fost numit în funcţie la data de 23.04.2009, iar mandatul i-a expirat la 23.04.2013.

Asan Senol este  urmat de Erwin Hammerbacher, cetăţean austriac, şi el membru în consiliul de supraveghere din data de 23.04.2009 până la 23.04.2013. Ultimul membru în consiliul de supraveghere este Martin Skopek, cu cetăţenie cehă, născut la data de 24.04.1967, în Plzen, Republica Cehă. Mandatul acestuia a început la data de 08.11.2012 şi expiră la 08.11.2016.

Sursa foto:media.rtv.net